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配资上市公司一览表最大回撤控制在-1%左右

沪指频频刷新10年新高之际，有股民却无奈感慨：“赚了指数不赚钱”。回顾今年来虽然指数震荡上行，但行业分化加剧，AI、机器人、创新药、新消费等热点快速轮动，有的投资者忙于追热点，但节奏把握不好，很容易沦为接盘侠；有的投资者坐错了船，深陷金融地产等传统“舒适区”，与今年来科技成长主导的行情完美错过。这也导致市场如火如荼，投资账户“体感”却冷热不均。

结构性行情下，该如何掘金？与其个人在股市中单打独斗，不妨借助公募基金团队之力来乘风破浪。不过在基金投资上也需要铭记“鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不能放在太多篮子里”。在适度分散配置的同时，关键要站好队，选择性价比更高的基金来构建进可攻退可守的哑铃投资组合。哑铃配置策略的核心优势在于分散配置、攻守兼备：通过利用两端资产的低相关性，实现风险分散。考虑到股市和债市通常存在跷跷板效应，战斗力更强的“股基”+低波动体验更佳的“债基”，或更为适宜。

像汇安基金自成立以来就本着能够匹配客户多元化资产配置需求的初衷，积极布局全谱系产品，涵盖纯债、一级债、二级债、偏债混合、灵活配置混合、偏股混合、股票/指数基金等不同风险收益特征品类，以适配客户全生命周期的投资需求。

债基方面，既有注重回撤和流动性的短债基金，也有稳中求进的二级债基。其中曾在2023年8月荣获《上海证券报》“金基金·债券基金三年期奖”、2023年12月获得《中国证券报》“三年期开放式债券型持续优胜金牛奖”的汇安中短债债券基金，自2019年9月17日成立来连续五个完整自然年（2020年-2024年）实现正收益，最大回撤控制在-1%左右。同时，多只自成立来季季飘红的债基，也为投资者安心收蛋提供了硬核装备。

据定期报告统计，截至2025年三季末，汇安短债债券A（006519）自2018年11月7日成立来连续27个季度收益为正；汇安永利30天持有期短债A（015008）自2022年3月10日成立来连续14个季度收益飘红；汇安永福90天持有期中短债债券A（010577）自2022年5月10日成立以来连续13个季度实现正收益；且这些债基自成立来最大回撤均控制在-0.3%左右。

权益基金方面，汇安基金权益首席研究官、价值成长组基金经理吴尚伟预计四季度市场将以 “震荡 + 再平衡” 为主旋律。基于“PPI 转正预期”提振的顺周期板块，高景气的科技股、多重因素提振的消费行业、贵金属板块与资源股等投资线索或可关注。有鉴于此，在权益基金配置上，也不要孤注一掷，建议均衡配置科技方向、有色等方向的绩优产品，同时采取基金定投或分批逢低买入方式来参与。

一方面，高成长性和高波动性兼备的科技方向，聚焦科技成长全链条的汇安成长优选混合基金、采取科技微盘策略的汇安多策略混合基金等产品，中长期配置价值或仍值得重视。另一方面，侧重有色主题投资的汇安量化先锋混合基金周期性与成长性兼备。据Wind数据统计，截至2025年11月13日，汇安成长优选混合A（005550）年内收益率翻倍，达124.32%，高居同类第4名（4/2288）；汇安量化先锋混合A（007775）年内收益率也近60%，达59.92%，在同类中排名前10%（439/4498）。

风险提示：本文观点仅供参考，基金有风险，投资须谨慎。

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